香港的场外交易市场在近些年发展得很快，吸引了众多内地商家前往香港开展虚拟货币兑换，可是，线下OTC交易在安全性与合规性方面的问题也越来越明显了。
香港线下OTC交易的现状
目前，香港的场外交易市场还没有完全被纳入监管体系。香港证券及期货事务监察委员会在2025年2月发布了监管路线图，计划对场外交易服务提供商实行许可制度，要求其遵守反洗钱规定和了解你的客户规定，不过该制度还没有全面施行 。
据报道，香港的OTC市场规模巨大，其中包含约100家交易所，有数百台加密货币自动取款机，即ATM，还有200多家OTC兑换店，以及250家活跃的在线交易服务提供商 。
️ 潜在风险与案例分析
由于监管缺失，线下OTC交易存在多种风险：
资金存在安全风险，部分客户与OTC商家交易后，银行账户被香港银行冻结，这是因为收到了来自OTC商家的汇款 。
法律风险：有案例表明，内地大学生在香港帮人代购USDT，最终因为涉嫌协助洗钱，内地警方冻结了其银行卡，还冻结了其微信账户，同时也冻结了其支付宝账户 。
人身安全存在风险，部分线下交易发生于非正式场所，有被诈骗的可能性，也有被抢劫的可能性。
安全交易建议
为降低风险，建议采取以下措施：
选择持有正规牌照的商家，优先选择持有香港货币兑换牌照的商家，优先选择获得大型交易所认证的OTC商家。
进行身份验证，要确保交易双方开展KYC验证，还要核实对方身份信息。
避免采用高风险的交易方式，不要通过非正式途径或者个人开展大额交易，尽可能选择在市中心且监控完备的店铺进行交易。
要去了解法律法规，要熟悉香港有关虚拟货币交易的法律法规，也要熟悉内地有关虚拟货币交易的法律法规，以此来避免触犯相关法律。
总之，香港的OTC市场提供了便利的虚拟货币兑换渠道，不过当前监管尚未完全到位，在此情形下，交易者要提高警惕，采取必要的安全措施，以此确保资金和人身安全 。
